Le Fiamme Gialle del Comando Provinciale di Treviso hanno accertato che un’agente assicurativa attiva nel trevigiano, dopo aver ottenuto 98 mila euro da un suo cliente per un presunto investimento ad alto rendimento e senza rischi, ha speso tutto il denaro ricevuto per finalità personali, rendendosi così responsabile del reato di truffa aggravata.
Sequestro Preventivo e Indagini
Il Giudice per le Indagini Preliminari, grazie alle indagini svolte dal Gruppo di Treviso, sotto il coordinamento della locale Procura della Repubblica, alla luce del grave quadro indiziario, ha disposto il sequestro preventivo del profitto del reato.
Le indagini sono state avviate a seguito della querela, presentata da un dirigente d’azienda, il quale, nel marzo 2022, è stato contattato dall’agente assicurativa, con cui nel corso degli anni aveva stipulato diverse polizze, ricevendo la proposta di un investimento che, in appena quattro mesi e con assoluta certezza, avrebbe reso il 15% del capitale.
Il Meccanismo della Truffa
La possibilità di ottenere un rendimento così alto era dovuta al fatto che l’investimento sarebbe stato effettuato tramite la compagnia assicurativa per cui lavorava l’indagata, ma con l’accortezza che il premio, da versare in due tranche, una da 50 mila e una da 48 mila Euro, sarebbe dovuto transitare per il conto corrente privato dell’agente e non nelle casse della società di assicurazioni.
A rassicurare ancor di più la vittima vi era anche la circostanza che l’indagata ha formalizzato l’investimento tramite una sorta di accordo scritto, in attesa dei documenti “ufficiali”.
Mancato Rimborso e Giustificazioni
Tuttavia, alle date pattuite per il rimborso, non solo al denunciante non è stata versata la quota interessi promessa, ma neppure le quote di capitale investito: alle richieste di spiegazioni avanzate dal cliente, l’agente assicurativa ha addotto continue giustificazioni, al solo fine di posticipare il rimborso di quanto dovuto, arrivando addirittura a consegnare un ordine di bonifico, poi revocato.
Risultati degli Accertamenti Bancari
Grazie agli accertamenti bancari eseguiti dalle Fiamme Gialle, è stato quindi possibile dimostrare che i 98 mila euro, ricevuti dall’indagata e transitati sui conti correnti personali, erano stati spesi per finalità private, anziché essere impiegati nell’investimento finanziario prospettato al cliente. I finanzieri del Gruppo Treviso hanno anche accertato che l’indagata non avrebbe neppure potuto promuovere l’investimento, non essendo iscritta all’albo dei consulenti finanziari.
Conclusione delle Indagini Preliminari
La Procura della Repubblica di Treviso, alla luce del quadro indiziario, acquisito anche a seguito delle perquisizioni svolte presso il domicilio e il luogo di lavoro dell’agente assicurativa, ha disposto la conclusione delle indagini preliminari, atto che, come noto, anticipa la successiva richiesta di rinvio a giudizio.
Operazione della Guardia di Finanza
L’operazione della Guardia di Finanza di Treviso, condotta ancora una volta in un delicato ambito come quello della tutela del risparmio, ha avuto il fine di contrastare la condotta di chi opera nel mercato mobiliare pur non essendo autorizzato, promettendo ricchi guadagni in breve tempo e senza particolari formalità.
Comunicato Stampa Autorizzato dalla Procura
La diffusione del presente comunicato stampa è stata autorizzata dalla Procura della Repubblica di Treviso, ai fini dell’esercizio del diritto di cronaca, costituzionalmente garantito, e nel rispetto dei diritti dell’indagata che, in considerazione dell’attuale fase di indagini preliminari, è da presumersi innocente fino alla sentenza irrevocabile che ne accerti la colpevolezza (art. 5, comma 1, D.Lgs. n. 106/2006, come introdotto dall’art. 3 del D.Lgs. n. 188/2021).
