I giovani e gli investimenti: l’importanza della consulenza finanziaria indipendente

Il mondo della finanza sta per cambiare i propri connotati.
Non soltanto per gli effetti che il covid ha avuto e avrà sui piccoli
investitori, ma soprattutto per un inevitabile ricambio generazionale. Il mondo
della finanza è infatti sull’attenti per il passaggio “di mano” di circa
1900 miliardi dai “baby boomer” ai Millennial e alla Generazione X.

Come bisognerà adeguarsi? Innanzitutto, bisognerà conoscere
le aspettative e le ambizioni economiche dei giovani risparmiatori e
investitori. Sarà importante parlare un linguaggio generazionalmente idoneo
così come usare le tecnologie a loro più familiari. L’industria finanziaria ha
bisogno – in modo che ciò avvenga – di coinvolgere quante più risorse giovanili
all’interno delle proprie fila.

Che cosa può dare un giovane alla consulenza
finanziaria?A questa domanda ha risposto il consulente indipendente Giovanni
Picin, nel
corso del videoforum del Sole 24 Ore.

Sostiene: “Avremo più facilità a individuare i trend
futuri che rappresenteranno scelte di investimento in grado di premiare
investimenti sul lungo periodo. Più la clientela è giovane più apprezza le
azioni, ma si apre una questione di educazione finanziaria. I mercati sono
sempre saliti e c’è stata difficoltà a percepire determinati rischi, cosa
significa investire in azioni? Bisogna prima capirlo”. Uno dei principali
compiti, insomma, dei consulenti, è proprio quello di costruire
un’educazione finanziaria per l’investitore, in modo tale che abbia piena
comprensione e consapevolezza di quali sono sia i rischi che i vantaggi degli
investimenti in azioni. Bisogna poi offrire una programmazione economica,
una analisi dettagliata su spese e rendimenti in prospettiva di orizzonti
temporali. I clienti avanti con gli anni sono più propensi a cercare soluzioni
economiche più sicure piuttosto che investire in azioni.

Un luogo comune da smentire è dunque proprio quello secondo
cui i giovani non investano in azioni. Il ruolo della consulenza finanziaria
indipendente è fondamentale: un professionista al tuo fianco durante tutto il percorso di investimento
con cui confrontarsi e pianificare il futuro.

Quando si va in banca a parlare di investimenti non si ha neanche
l’impressione di stare pagando un servizio, ma i costi vengono poi sottratti in
modo poco trasparente dall’ammontare investito. Una dinamica di conflitto di
interesse di questo tipo rischia di orientare gli investitori verso soluzioni
non ottimali.La consulenza indipendente, in cui Moneyfarm è stata tra
i primi a credere in Italia, vuol dire il rifiuto di qualsiasi conflitto di
interesse. Significa credere fermamente nel valore del nostro lavoro di
intermediari ma crediamo anche che debba essere allineato agli interessi degli
investitori.